O banco central das Filipinas propõe o congelamento por um ano da criação de novos operadores de pagamento

O Banco Central das Filipinas (BSP) divulgou uma proposta de norma que suspenderia a receção de pedidos de novos operadores de sistemas de pagamento durante um ano completo.

A pausa tem como objetivo dar tempo à entidade reguladora para reformular a forma como licencia e supervisiona as empresas que movimentam dinheiro através dos sistemas de pagamento móvel e por QR Code do país.

Por que razão o Bangko Sentral ng interrompeu as suas operações?

O Banco Central das Filipinas (BSP) incluiu numa proposta de circular intitulada "Regulamentos para Fortalecer os Controlos de Integridade em Transações de Pagamento" o congelamento das suas operações por um ano inteiro, a qual altera o Manual de Regulamentos para Sistemas de Pagamento.

Existe uma preocupação crescente dentro do BSP (Banco Central das Filipinas) de que os pagamentos móveis e por QR Code se tenham expandido mais rapidamente do que os bancos e os reguladores conseguem rastrear o dinheiro. Os investigadores afirmam ainda que os complexos arranjos entre intermediários dificultam a identificação do vendedor real por detrás de um pagamento ou o congelamento de um fluxo suspeito enquanto este está em curso.

Caso seja aprovado, durante 12 meses, o BSP (Banco Central das Filipinas) não aceitará nem processará novos pedidos para operar um sistema de pagamentos. As empresas que já estão em fila de espera terão os seus processos mantidos em análise durante o período de congelamento. As empresas ficarão também impedidas de iniciar atividades que exijam o registo de operador, a menos que o banco central dê a sua aprovação separadamente.

Os fornecedores de serviços de ativos virtuais licenciados são destacados na minuta como comerciantes de alto risco, juntamente com casinos, operadores de jogo e de jogo que detêm fundos de jogadores, empresas orientadas para o público adulto e empresas de serviços financeiros, como empresas de remessa e câmbio.

A regra obrigaria os bancos e outras instituições supervisionadas a integrarem VASPs regulados apenas através de acordos diretos com os comerciantes, sem intermediários, devido a queixas dos reguladores de que a complexa cadeia de intermediários oculta o verdadeiro destinatário dos pagamentos.

Estas relações diretas terão uma monitorização mais rigorosa e limites na dimensão das transações e nos prazos de pagamento, definidos de acordo com o perfil de risco de cada comerciante.

Os comerciantes nas Filipinas serão registados?

A minuta inclui ainda uma proposta para a criação de uma Base de Dados Nacional de Comerciantes com Código QR. Esta base de dados armazenará o registo de todas as empresas que aceitam pagamentos através do sistema QR padronizado do país. Indicará também se um comerciante está ativo, restrito, suspenso ou inativo.

Quando um fornecedor altera o estado de um comerciante, os outros que trabalham com essa mesma empresa sãomaticalertados e é-lhes pedido que executem as suas próprias verificações.

O BSP planeia que um registo seguro temporário esteja operacional no prazo de 90 dias após a entrada em vigor da regra. Prevê-se que uma base de dados completa esteja em funcionamento após 12 meses, e que todos os comerciantes ativos estejam registados e validados no prazo de 15 meses.

A minuta estipulava ainda que as instituições teriam de sinalizar fraudes materiais, violações de sanções,dentcibernéticos ou de dados e atividades comerciais não licenciadas no prazo de 24 horas após a deteção. São também obrigadas a fornecer um relatório mais completo posteriormente.

Esta proposta surge depois de a SEC filipina ter advertido 10 corretoras em agosto de 2025, incluindo a OKX, a Bybit, a KuCoin e a Kraken, por servirem utilizadores filipinos sem autorização local, e ter afirmado que iria coordenar com a Google, a Apple e a Meta para bloquear as suas campanhas de marketing e aplicações.

Cryptopolitan noticiou de obras públicastrac, após protestos em massa contra a corrupção no controlo de cheias.

A circular entrará em vigor 15 dias após a publicação, caso seja finalizada, período durante o qual o BSP recolherá feedback.

Se você está lendo isto, já está um passo à frente. Continue assim assinando nossa newsletter.