EUA acusam suposto operador de esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 165 milhões após extradição para Fiji

As autoridades dos Estados Unidos acusaram Edward Zimbardi, de 59 anos, de orquestrar um esquema Ponzi com criptomoedas no valor de US$ 165 milhões, contribuindo para a lista de diversos casos de fraude de grande repercussão neste ano. De acordo com o Gabinete do Procurador dos Estados Unidos para o Distrito Norte da Geórgia, o homem foi indiciado em um tribunal federal após ser extraditado de Fiji em 14 de agosto de 2026.

Uma garantia de 25% ao mês que nunca existiu

Segundo os promotores, Zimbardi desenvolveu e promoveu o The Crypto Program de junho de 2022 a agosto de 2023. O programa prometia um retorno garantido de 25% em pacotes de publicidade mensalmente. Em vez disso, o dinheiro foi transferido para carteiras controladas por Zimbardi, alega a acusação. No total, milhares de pessoas investiram mais de US$ 165 milhões.

O dinheiro não foi usado em publicidade. Os promotores alegam que Zimbardi perdeu mais de US$ 34 milhões em apostas especulativas em moeda estrangeira e, em seguida, usou o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Pelo menos US$ 10 milhões teriam sido usados para despesas pessoais, incluindo a casa de seu filho e outros bens de luxo. Quando a operação fracassou em agosto de 2023, os investidores ficaram sem a possibilidade de recuperar seus investimentos.

Um alerta já havia sido emitido. O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia emitiu uma ordem de cessação e abstenção contra o The Crypto Program e Zimbardi em 28 de junho de 2023. Eles foram acusados de violações das leis de valores mobiliários, bem como de grave deturpação ou omissão de detalhes essenciais. Isso traz à tona um dos maiores desafios da aplicação da lei no setor de criptomoedas: os reguladores podem alertar sobre um golpe com criptomoedas enquanto o dinheiro ainda está circulando, mas os investidores só se beneficiarão do alerta se o perceberem a tempo.

Fiji, um casamento cancelado e um voo de deportação

O caminho de Zimbardi até um tribunal dos EUA passou pelo Pacífico Sul. Em julho de 2025, ciente de que o FBI estava investigando o caso, ele se estabeleceu em Fiji, segundo os promotores. Em maio de 2026, ele faltou ao casamento do filho na Virgínia, prevendo corretamente que agentes estariam à espera para prendê-lo.

“Quando seu esquema fraudulento desmoronou, ele supostamente tentou escapar da justiça federal fugindo para o outro lado do mundo”, disse o procurador dos EUA, Theodore S. Hertzberg.

Autoridades fijianas, em colaboração com o FBI e o Departamento de Estado, conseguiram deportá-lo. Um júri indiciou em 8 de julho por 12 acusações de fraude eletrônica, 12 acusações de lavagem de dinheiro e uma acusação de conspiração para lavagem de dinheiro. Ele é presumido inocente.

Por que um caso na Geórgia reflete um problema global

Em seu Relatório de Crimes na Internet de 2025, publicado em abril de 2026, o FBI determinou que as perdas totais resultantes de crimes cibernéticos chegaram a quase US$ 21 bilhões. Entre as diferentes categorias de roubos relatadas, a que apresentou o maior valor de prejuízo foi a de crimes com criptomoedas, atingindo US$ 11 bilhões. A Geórgia é um dos dez estados americanos mais afetados por fraudes com criptomoedas, com perdas estimadas em mais de US$ 264,5 milhões.

O problema está se tornando cada vez mais global. De acordo com a Chainalysis, o valor médio dos pagamentos feitos para endereços fraudulentos aumentou 253% em 2025, chegando a US$ 2.764. Além disso, o fluxo de dinheiro proveniente de golpes de falsificação de identidade aumentou mais de 1.400%.

Segundo a TRM Labs, as transações ilegais com criptomoedas aumentaram quase 145%, atingindo US$ 158 bilhões em 2025. Esse valor, embora significativo, representa apenas cerca de 1,2% do total de transações. Essa distinção de que o crime não é a principal fonte da atividade com criptomoedas é importante, mas os montantes que circulam na rede ilícita exigem uma resposta global.

De acordo com a Avaliação Global de Ameaças de Fraude Financeira da INTERPOL, datada de 16 de março, os grupos criminosos estão se tornando mais disseminados, à medida que as redes de fraude continuam a compartilhar recursos, tecnologia e conhecimento sobre lavagem de dinheiro. O número de Notificações e Divulgações da INTERPOL relacionadas a fraudes aumentou 54% desde 2024.

Em 16 de julho, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) relatou uma fragilidade semelhante, alertando que organizações criminosas estão se aproveitando da regulamentação inconsistente das criptomoedas e de sua aplicação para transferir bilhões de dólares em fundos ilegais. Embora 83% das jurisdições que responderam tenham aprovado a legislação sobre a Regra de Viagem, diversos países não conseguem aplicá-la com sucesso.

O caso Zimbardi demonstra essas lacunas na atuação. Um esquema promovido em um local é capaz de transferir e movimentar criptomoedas de um país para outro, enquanto os autores do crime e os envolvidos na lavagem de dinheiro estão em jurisdições diferentes. Portanto, tracesse dinheiro e garantir que ele seja interceptado antes de desaparecer depende cada vez mais da cooperação entre autoridades, investigadores e governos estrangeiros.

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