O Departamento do Tesouro dos EUA afirma que os misturadores de criptomoedas não são apenas para criminosos

Segundo o Departamento do Tesouro dos EUA, os misturadores de criptomoedas não são domínio exclusivo de criminosos. De acordo com um relatório enviado ao Congresso americano, muitas pessoas utilizam essas ferramentas por motivos legítimos de privacidade ao realizar transações em blockchains públicas.

Embora os órgãos reguladores se preocupem com atividades ilegais, a descoberta do Tesouro sugere que as ferramentas de privacidade que os criminosos utilizam indevidamente também são importantes para a pessoa comum que deseja controlar suas próprias informações financeiras.

Os misturadores de criptomoedas são serviços que tentam ocultar a origem e o destino das transações de criptomoedas. Blockchains como Bitcoin e Ethereum são registros públicos, e qualquer pessoa pode visualizar as transações se souber o endereço da carteira.

O relatório observou que pessoas que usam criptomoedas com frequência para pagamentos do dia a dia podem optar por plataformas de mistura para evitar revelar dados financeiros pessoais. Por exemplo, uma pessoa que envia dinheiro para uma instituição de caridade ou paga um fornecedor não necessariamente deseja que o restante do seu histórico de transações fique visível em uma blockchain pública. 

O Departamento do Tesouro afirmou que usuários legalmente autorizados podem usar serviços de mistura de dados para proteger informações privadas, como patrimônio, recibos comerciais ou doações para instituições de caridade. 

Como os registros na blockchain são permanentes e de acesso público, as ferramentas de privacidade podem ajudar as pessoas a evitar revelar informações que possam expô-las a fraudes, roubos ou atenção indesejada. 

Órgãos reguladores alertam que estabelecimentos que servem misturas para drogas ajudam criminosos a ocultar fundos

Ao considerar os usos legais, o Departamento do Tesouro acrescentou que as plataformas de mistura de moedas podem ser usadas indevidamente para ocultar atividades financeiras ilícitas . O relatório alerta que algumas plataformas de mistura descentralizadas ou "não custodiantes" são frequentemente associadas à lavagem de dinheiro e outros crimes.

Não possuem uma empresa central que opere o serviço, o que torna mais difícil para as autoridades regulamentá-los ou investigá-los. 

Segundo o Departamento do Tesouro, organizações cibercriminosas têm usado essas ferramentas para transferir ativos digitais roubados. Hackers afiliados ao Grupo Lazarus — uma rede de cibercrime supostamente ligada ao governo da Coreia do Norte — usaram, em alguns casos, mixers para ocultar fundos roubados durante ataques a corretoras de criptomoedas, informa a agência.

A agência afirmou que os chamados "misturadores de custódia", que podem assumir temporariamente o controle dos fundos dos usuários enquanto os misturam, podem fornecer informações que os investigadores podem usar para tractransações suspeitas. 

Como empresasdentidentificáveis operam esses serviços, os órgãos reguladores podem obrigá-las a cumprir as leis financeiras ou a fornecer dados do usuário, conforme apropriado. 

Mas os mixers descentralizados não possuem um operador central, o que torna a fiscalização muito mais complicada.

Governos pressionam por uma supervisão mais rigorosa das criptomoedas à medida que o debate sobre privacidade aumenta

O relatório do Departamento do Tesouro surge em meio a um crescente debate global sobre a privacidade financeira relacionada a ativos digitais. A partir de 2025, legisladores dos EUA buscaram novas regulamentações para expandir os requisitos de verificação dedentpara serviços de criptomoedas. 

Uma das propostas que mais tem atraído atenção neste debate é a Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais de 2025 (também conhecida como Lei CLARITY). Os defensores argumentam que a legislação traria clareza à regulamentação dos ativos digitais, enquanto os opositores afirmam que algumas disposições poderiam obrigar mais plataformas a coletar dados pessoais dos usuários. 

As regras tradicionais de "conheça seu cliente" que regem os aplicativos de blockchain correm o risco de diminuir os recursos de descentralização e acesso aberto que tornam o blockchain — em parte — popular, como observaram os especialistas em finanças descentralizadas.

Alexander Grieve, executivo de políticas da empresa de investimentos em criptomoedas Paradigm, já havia alertado que a linguagem jurídica vaga pode expor os desenvolvedores de software a responsabilidades legais na criação de ferramentas focadas em privacidade.

Há preocupações de que as futuras moedas digitais emitidas por governos possam intensificar a vigilância financeira. O investidor Ray Dalio também compartilhou dessa preocupação, alertando que as moedas digitais emitidas por bancos centrais dariam aos reguladores o poder de monitorar o comportamento financeiro mais de perto do que os sistemas bancários existentes. 

E com novos governos ansiosos para fiscalizar as moedas digitais, o estudo do Tesouro destaca o dilema entre privacidade e segurança. Mas sistemas ou dispositivos projetados para proteger a privacidade das informações financeiras também podem dificultar a detecção de condutas ilegais.

Garanta sua vaga gratuita em uma comunidade exclusiva de negociação de criptomoedas - limitada a 1.000 membros.