A agência anticorrupção da Nigéria tem como alvo bancos ligados a golpes com criptomoedas

A Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros da Nigéria (EFCC) está pedindo a suspensão e o processo de bancos e outras plataformas que auditam criptomoedas e outros tipos de golpes de investimento no país. A agência alega que as plataformas estão ajudando fraudadores a lesar nigerianos honestos por meio de esquemas fraudulentos.

O apelo foi feito por Wilson Uwujarrem, Diretor de Assuntos Públicos da EFCC (Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros), durante uma coletiva de imprensa sobre a negligência e o comprometimento de instituições financeiras no país. Uwujarrem mencionou que esse comprometimento fez com que vários nigerianos se tornassem vítimas desses crimes, observando que, cumulativamente, perderam bilhões de nairas para esses criminosos. Ele acrescentou que a EFCC conseguiu desvendar diversas fraudes realizadas no sistema financeiro nigeriano.

A Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros da Nigéria (EFCC) quer que as plataformas que auxiliam fraudadores sejam processadas

Em sua declaração, Uwujaren mencionou que, até o momento, a agência conseguiu desvendar mais de 18,7 bilhões de nairas em golpes de investimento, observando que as transações fraudulentas com o uso de ativos digitais somam 162 bilhões de nairas. Ele também acusou um banco de nova geração, seis fintechs e alguns bancos de microfinanças de ajudarem esses fraudadores a lavar o dinheiro obtido com atividades criminosas. Ele mencionou que essas instituições não realizaram a devida diligência obrigatória necessária para transações de grande porte.

“É preocupante que as investigações da EFCC tenham mostrado que transações com criptomoedas no valor de 162 bilhões de nairas passaram por um banco de nova geração sem a devida diligência. As investigações também mostraram que um único cliente mantinha 960 contas nesse banco, e todas as contas foram usadas para fins fraudulentos”, disse Uwujaren. Ele acrescentou que as instituições financeiras foram claramente comprometidas e permitiram que os fraudadores movimentassem seus fundos ilícitos.

Uwujaren mencionou que, como em todos os casos analisados pela EFCC, os fraudadores convertem os fundos em ativos digitais e os transferem para destinos seguros após movimentá-los pelo sistema bancário nigeriano. Ele também aproveitou a oportunidade para instar todos reguladores a garantirem que os bancos realizem as verificações regulatórias obrigatórias, incluindo Conheça Seu Cliente (KYC), Due Diligence do Cliente (CDD), Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e outras.

O diretor também instruiu os reguladores a garantir que os bancos comerciais, fintechs e bancos de microfinanças considerados cúmplices no auxílio a fraudadores sejam suspensos e encaminhados à EFCC (Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros) para investigação completa e possível processo judicial. Uwujaren acrescentou que alguns dos fraudadores usaram um esquema de desconto em passagens aéreas para atrair suas vítimas, enquanto uma empresa chamada Fred and Farid Investment Limited foi cúmplice na tentativa de enganar nigerianos inocentes com um esquema de investimento fraudulento.

Golpistas estão visando nigerianos com esquemas de investimento fraudulentos

O diretor mencionou que o modus operandi dos golpistas no golpe aéreo envolvia informações cuidadosamente elaboradas sobre descontos em passagens aéreas, nas quais qualquer viajante estrangeiro desavisado cairia. “O que eles fazem é anunciar um sistema de descontos na compra de passagens aéreas de uma determinada companhia aérea estrangeira. O sistema de pagamento é projetado de forma que as vítimas sejam convencidas de que o pagamento está sendo feito na conta da companhia aérea. Assim que o pagamento é efetuado, todos os fundos da conta bancária do passageiro são esvaziados”, acrescentou.

Uwujaren acrescentou que mais de 700 vítimas caíram na armadilha dos golpistas por meio do esquema, estimando o prejuízo total em cerca de 651 milhões de nairas. Ele afirmou que a EFCC conseguiu recuperar parte dos fundos para as vítimas do golpe, mas alertou os nigerianos para que fiquem mais vigilantes. Ele acrescentou que mais de 200 mil vítimas foram enganadas em outro caso que está sendo investigado. Ele observou que os criminosos arrecadaram mais de 18 bilhões de nairas por meio de nove empresas.

Ele alegou que a empresa usava esquemas de investimento fraudulentos para atrair moradores desavisados dent país. Uwujaren disse que as nove empresas ofereciam diversos pacotes de investimento nos quais os usuários podiam comprar e convidar outros para obterem lucros maiores. Ele acrescentou que alguns dos perpetradores são estrangeiros e que os três cúmplices nigerianos do crime foram presos e processados.

Se você está lendo isso, já está na frente. Acompanhe nossa newsletter .