Teleconferência de Resultados do 3T26 da South Plains Financial (SPFI): LPA Atinge US$ 1,06, NIM Permanece em 4,00%
Fonte Tradingkey
Principais Destaques
- A South Plains Financial registrou lucro líquido de US$ 20,8 milhões no 3º trimestre de 2026, acima dos US$ 19,0 milhões do 2º trimestre, enquanto o LPA diluído aumentou para US$ 1,06, em comparação com US$ 0,96.
- Os empréstimos mantidos para investimento subiram aproximadamente US$ 60 milhões, atingindo US$ 3,83 bilhões, o que representa um crescimento orgânico anualizado de 6,3%, apesar de duas grandes quitações antecipadas. A administração segue confiante no crescimento dos empréstimos na faixa média de um dígito no acumulado do ano.
- A margem financeira líquida equivalente a impostos (NIM) manteve-se em 4,00%. Os custos de depósitos caíram 1 ponto-base, para 2,07%, enquanto o rendimento dos empréstimos recuou de 6,81% para 6,75%.
- As despesas não decorrentes de juros diminuíram US$ 1,8 milhão, para US$ 38,1 milhões, ajudando o índice de eficiência a melhorar de 61,6% para 58,1%. As despesas do 3º trimestre incluíram aproximadamente US$ 875 mil relacionados à aposentadoria do CEO Curtis Griffith.
- Os empréstimos inadimplentes aumentaram para 0,40% do total de empréstimos, principalmente devido a créditos adquiridos do Bank of Houston. A administração informou que o maior crédito afetado retornou ao status de adimplente após o encerramento do trimestre.
- Griffith se aposentará do cargo de CEO no final do ano, mas permanecerá como presidente do conselho da South Plains Financial e do City Bank. O presidente Corey Newsom assumirá o cargo de CEO.
Principais Dados Financeiros
| Métrica | 3T 2026 | 2T 2026 / Variação | Comentários |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido | US$ 20,8 milhões | US$ 19,0 milhões | Resultado maior em comparação ao trimestre anterior |
| LPA diluído | US$ 1,06 | US$ 0,96 | LPA próximo de nível recorde, segundo a administração |
| Retorno sobre o ativo médio | 1,53% | — | Apresentou melhora durante o trimestre |
| Receita líquida de juros | US$ 51,5 milhões | Alta de US$ 1,1 milhão | Impulsionada por um aumento de US$ 53 milhões nos ativos médios rentáveis |
| NIM equivalente a impostos | 4,00% | Estável | A administração busca manter o intervalo atual |
| Empréstimos mantidos para investimento | US$ 3,83 bilhões | Alta de aproximadamente US$ 60 milhões | Crescimento orgânico anualizado de 6,3% |
| Rendimento dos empréstimos | 6,75% | 6,81% | As novas origens foram precificadas, em geral, na faixa superior de 6% |
| Total de depósitos | US$ 4,66 bilhões | Alta de US$ 20 milhões | O crescimento dos depósitos essenciais compensou as reduções em captações de maior custo e não essenciais |
| Depósitos sem remuneração por juros | US$ 1,18 bilhão | 25,3% dos depósitos vs. 24,8% | A composição de depósitos melhorou |
| Custo dos depósitos | 2,07% | Queda de 1 ponto-base | Otimização contínua de captação |
| Receita não decorrente de juros | US$ 13,8 milhões | US$ 14,1 milhões | Menor receita de cartões e tarifas de intercâmbio |
| Despesa não decorrente de juros | US$ 38,1 milhões | Queda de US$ 1,8 milhão | Custos menores com pessoal, comissão de hipotecas e despesas com aquisição |
| Índice de eficiência | 58,1% | 61,6% | Melhoria na eficiência operacional |
| Provisão para perdas com crédito / empréstimos | 1,38% | 1,41% | A provisão para perdas com empréstimos no 3T foi de US$ 1,0 milhão |
| Empréstimos inadimplentes / empréstimos | 0,40% | Aumentou | Principalmente empréstimos adquiridos do Bank of Houston |
| Patrimônio líquido tangível / ativos tangíveis | 10,32% | — | A administração descreveu o capital como forte |
| Índice de capital principal (CET1) | 14,2% | — | Sustenta o crescimento orgânico e potenciais aquisições |
| Valor patrimonial tangível por ação | US$ 29,23 | US$ 29,60 | Afetado por uma redução de US$ 25,5 milhões nos outros resultados abrangentes acumulados |
Desempenho Operacional e de Negócios
Isenção de responsabilidade: Apenas para fins informativos. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.
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