A Diretoria de Execução da Índia (ED) investiga empresas de intermediação de criptomoedas em transações transfronteiriças

A Diretoria de Execução da Índia lançou uma operação contra a criptoeconomia do país, alegando que ela havia se tornado, discretamente, um canal não autorizado para transferências internacionais de dinheiro. O órgão regulador realizou buscas em seis imóveis ligados a cinco plataformas de conversão de moeda fiduciária em moeda estrangeira, sediadas em Bengaluru, que supostamente realizavam transferências internacionais ilegais. 

Por meio de seu escritório zonal em Bengaluru, a Diretoria de Execução (Enforcement Directorate) realizou buscas em seis imóveis esta semana, com base no artigo 37 da Lei de Gestão de Câmbio Estrangeiro (FEMA), de 1999. A Diretoria de Execução nomeou a Transak Technology India, a Carretx Technologies (Carret), a Mokshagna Technologies (anteriormente Xpat, agora Remit2Any), a Buyhatke Internet (que opera o Onramp.money) e a Abhibha Technologies (Onmeta) como as empresas envolvidas em transações com criptomoedas. 

Segundo informações, os investigadores congelaram aproximadamente ₹6 crore (60 milhões de rúpias) depositados em contas bancárias que suspeitam terem sido usadas para movimentar os fundos.

A Diretoria de Execução da Índia explica como os criminosos movimentaram dinheiro

O órgão regulador financeiro da Índia explicou que as empresas de pagamento em criptomoedas utilizavam o mesmo padrão em todas as plataformas. Um cliente depositava rúpias em uma conta bancária controlada pela empresa e, em seguida, usava o dinheiro para comprar ativos digitais virtuais. As empresas compravam principalmente stablecoins USDT, que eram então enviadas por meio de plataformas de criptomoedas, vendidas no mercado de balcão e, por fim, cash era pago ao destinatário do outro lado da fronteira. 

Segundo a ED, as cinco plataformas burlaram as leis ao realizar pagamentos transfronteiriços sem códigos de finalidade, sem Certificados de Remessa Internacional de Entrada e sem a documentação necessária. Os pagamentos resultaram em um sofisticado esquema de desvio baseado em criptomoedas, contornando completamente as estruturas de relatórios da FEMA. 

A Diretoria de Execução acusou a Transak de converter lucros obtidos localmente em criptomoedas e transferi-los para uma afiliada nos EUA, a Transak Inc., burlando os canais bancários normais. A Diretoria de Execução também alegou que Carret teria realizado negociações OTC com aplicativos de remessas internacionais para atrair dinheiro para a Índia.

O caso de Mokshagna envolve, segundo relatos, clientes nos Estados Unidos que depositaram fundos convertidos em criptomoedas, transferidos para corretoras indianas e pagos a destinatários na Índia, supostamente em uma operação coordenada por uma pessoa baseada nos EUA.

Apenas dois dias antes das buscas em Bengaluru, a ED prendeu um suspeito em um esquema Ponzi de ₹ 500 crores (aproximadamente US$ 3,5 milhões) envolvendo um token chamado Korvio Coin, que supostamente tinha como alvo mais de 248.000 investidores por meio de marketing multinível. No mesmo dia, a ED apresentou uma denúncia criminal relacionada a uma operação de phishing na Coinbase, ligada ao cidadão indiano Chirag Tomar, que já cumpre pena em uma prisão nos EUA por roubar mais de US$ 20 milhões por meio de páginas de login falsas da Coinbase.

A Índia trabalha para uma regulamentação adequada das criptomoedas

Atualmente, a Índia não possui um regime de licenciamento específico para corretoras de criptomoedas ou para os aplicativos que as conectam ao sistema bancário. Em vez disso, o órgão regulador impôs um imposto fixo de 30% sobre os ganhos, sem possibilidade de compensação de perdas, e uma retenção na fonte de 1% sobre cada transação. Em 2023, implementaram uma regra que submeteu os provedores de serviços de ativos virtuais à mesma legislação de combate à lavagem de dinheiro que os bancos.

Historicamente, as autoridades indianas têm como alvo as entradas e saídas de moeda fiduciária, simplesmente porque são os locais mais fáceis de bloquear o fluxo de dinheiro. Dessa forma, as autoridades podem monitorar o único ponto onde as rúpias se convertem em criptomoedas e vice-versa, o que se encaixa perfeitamente com as operações desta semana.

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