Nubank (ROXO34) deve ter impulso no lucro nos próximos trimestres, espera Itaú BBA

Fonte Investing
28/05/2024 14:41

Investing.com – Com penetração do crédito no Brasil e expansão do México, as tendências seguem favoráveis para o Nubank (BVMF:ROXO34), na opinião do Itaú BBA, que divulgou relatório aos clientes e ao mercado sobre a fintech nesta semana. O Nu Holdings (NYSE:NU) é uma das principais escolhas no setor financeiro.

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O banco continua otimista com o roxinho e enxerga um cenário de ampliação de lucros, que foram alcançados pela primeira vez no ano passado. A estimativa, superior ao do consenso, foi mantida em US$2,1 bilhões.

De acordo com os analistas Pedro Leduc, Mateus Raffaelli e William Barranjard, o primeiro trimestre demonstrou aumento na penetração de crédito por cliente em ritmo acelerado, expansão na oferta de produtos, além de maior monetização em seus clientes – hoje em cerca de 100 milhões. O sucesso na estratégia de clientes de renda média e alta seria crucial para os lucros e para a história de longo prazo, segundo o Itaú BBA.

“Durante esse processo, é natural que as provisões/originações aumentem primeiro (como visto no 1T24), e as receitas posteriormente. As métricas de crédito subjacentes permanecem saudáveis ​​e os indicadores macroeconômicos são favoráveis. Prevemos que esta carteira de maior risco impulsione o crescimento dos lucros nos próximos trimestres”, apontam os analistas.

O aumento de tickets de crédito pessoal e parcelamento de cartão deve ser impulsionado por ofertas de produtos, incluindo crédito PIX, FGTS, consignado, entre outros, além de um maior apetite por crédito por cliente, com estratégias de revisões em limites e renegociações. Assim, mais pessoas poderiam se tornar elegíveis para crédito e a fintech permite a entrada de clientes potencialmente mais arriscados – o que exige maiores provisões diante do risco.

“O sucesso nesta estratégia de crescimento deverá significar poder de ganhos reprimidos para os próximos trimestres. As nossas estimativas mudam para provisões mais elevadas, mas também para um NII mais elevado em 2024. Prevê-se que o NII total após o custo do risco cresça 100% em termos homólogos este ano, acelerando no segundo trimestre e aumentando os lucros”, projetam os analistas do Itaú BBA, que estimam uma rentabilidade medida pelo retorno sobre o patrimônio (ROE, na sigla em inglês) de 30% em 2024.

Com indicação outperform, equivalente à compra, o preço-alvo de final de ano de 2024 de US$ 13. Os papéis oferecem uma combinação atraente de crescimento e valuation, acredita o banco.

Às 11h49 (de Brasília), as ações subiam 1,07%, a US$11,86, enquanto os BDRs recuavam 0,49%, a R$10,12.

Panorama do Nubank

Analistas esperam lucro líquido maior neste ano e a companhia proporcionou alto retorno em doze meses, segundo o InvestingPro, plataforma premium do Investing.com. No entanto, a companhia é negociada a um múltiplo de preço por valor patrimonial elevado, segundo as Protips, insights de inteligência artificial com base em indicadores fundamentalistas.

A pontuação geral de saúde financeira é 2,94, acima da média de 2,75, considerada boa, ou nota C.

Os modelos do InvestingPro projetam um preço-justo de US$9,80 para as ações, potencial de baixa de 17%, de acordo com três modelos de investimentos. O alvo de 17 analistas é mais otimista, em US$12,46.

Para os BDRs, o InvestingPro estima um preço-justo de R$8,52, com modelos que vão de R$7,49 a R$9,06.

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