O JPMorgan abre acesso criptográfico além de uma base caso a caso

O JPMorgan começará a deixar seus clientes de negociação e riqueza emprestarem cash usando ativos relacionados a criptografia como garantia, de acordo com a Bloomberg. O plano começa nas próximas semanas, começando com empréstimos apoiados pelo Ishares Bitcoin Trust, da Blackrock.

O banco também começará a contar os ativos criptográficos nos cálculos de patrimônio líquido de alguns clientes, colocando Bitcoin e outras participações digitais na mesma categoria que as ações, carros e obras de arte.

Isso importa porque afeta quanto dinheiro os clientes podem emprestar do banco. Este novo modelo se aplicará a todos os clientes de riqueza da JPMorgan em todo o mundo, incluindo clientes de varejo e de alto nível.

O JPMorgan abre acesso criptográfico além de uma base caso a caso

Antes dessa mudança, o JPMorgan só aceitou os ETFs de criptografia como garantia de empréstimos sob condições específicas. Com este novo sistema, o banco está se largando, começando com o ETF Bitcoin da BlackRock e depois expandindo para outros produtos criptográficos negociados em bolsa posteriormente.

Essas mudanças estão chegando no momento em que a demanda por acesso criptográfica entre os clientes está escalando, e a posição federal sobre ativos digitais está se tornando mais relaxada.

Jamie Dimon, CEO do banco, manteve a crítica do Bitcoin. Durante o dia do investidor de maio, ele disse: "Acho que não devemos fumar, mas eu defendo seu direito de fumar. Defendo seu direito de comprar Bitcoin, vou nisso".

Ele deixou ainda mais claro no início deste ano no Fórum Econômico Mundial de 2024 em Davos, na Suíça. "Bitcoin não faz nada. Eu chamo de Pet Rock", disse Jamie. "Esta é a última vez que estou falando sobre isso com a CNBC, então me ajude a Deus."

Apesar dessa visão, o banco trabalha com plataformas de criptografia há anos. Ele usa tecnologia blockchain para serviços internos e conta a Coinbase entre seus clientes. Essas novas políticas de crédito mostram que, embora Jamie não seja fã do Bitcoin, o JPMorgan não tem problema em lucrar com isso enquanto houver demanda do cliente.

O governo Trump limpa barreiras para Wall Street

O retorno de Trump à Casa Branca em janeiro de 2025 mudou a maneira como os reguladores dos EUA tratam a criptografia. O FDIC e o escritório do controlador da moeda eliminaram políticas anteriores anti-cristãos. Até o Federal Reserve recuou, embora não completamente. 

Ainda há um aviso de 2023 em vigor que limita algumas atividades bancárias relacionadas a criptografia. Mas, graças à revogação do SAB 121, os bancos agora podem ser autorizados a custódia, algo que antes era fora dos limites.

Desde essas reversões regulatórias, a criptografia explodiu. Bitcoin quebrou uma nova alta de todos os tempos em maio, atingindo US $ 111.980, apenas alguns meses após a vitória nas eleições de Trump em novembro de 2024. Os ETFs vinculados ao Bitcoin, lançado nos EUA em janeiro de 2024, agora administram cerca de US $ 128 bilhões. Essa é uma das taxas de crescimento mais rápidas do produto, Wall Street viu.

Trump tem pressionado ativamente as políticas de criptografia desde que assumiu o cargo. A indústria também o ajudou a voltar ao poder com grandes doações. Seus negócios de família também se mudaram para a Crypto, se envolvendo na mineração Bitcoin e no lançamento de memecoins.

O apoio político tem sido um fator importante nas mudanças políticas que estão deixando bancos como o JPMorgan e seus rivais se aprofundarem na indústria de criptografia.

Morgan Stanley também está fazendo movimentos. O banco está trabalhando para adicionar negociações de criptografia à sua plataforma comercial e*, de acordo com a Bloomberg. Em Davos, Ted Pick, CEO do Morgan Stanley, disse que o banco está procurando novas maneiras de se envolver no mercado de criptografia sob a liderança de Trump.

Mesmo com todas as novas oportunidades, Jamie Dimon ainda alerta sobre os riscos de criptografia. Ele mencionou preocupações sobre lavagem de dinheiro, tráfico sexual, terrorismo e propriedade de ativos pouco clara ao discutir Bitcoin.

Mas nada disso está impedindo seu banco de fazer parte dos contratos de empréstimos e avaliações de riqueza dos clientes. Essa mudança do JPMorgan facilita o uso dos clientes para o Finanças do mundo real, assim como faria com qualquer outro ativo.

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