Lloyds e Aberdeen completam o primeiro comércio de FX do Reino Unido usando marrãs tokenizadas do Reino Unido e fundos do mercado monetário

O Lloyds Banking Group e a Aberdeen Investments executaram as primeiras garantias comerciais do Reino Unido (FX) do Reino Unido (FX) usando ativos tokenizados, incluindo marrãs do Reino Unido e unidades de fundos do mercado monetário.

A transação foi facilitada por meio de uma parceria com o Archax, uma troca de ativos digitais regulamentada pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e realizada no Blockchain de Hedera Hashgraph. A iniciativa marca a primeira vez que os ativos do mundo real (RWAs) são usados como garantia em um comércio regulamentado de FX no Reino Unido.

"Esta iniciativa inovadora prova que os ativos digitais podem ser usados em mercados financeiros regulamentados sob estruturas legais existentes aqui no Reino Unido", disse Peter Left, chefe de finanças digitais da Lloyds. "É um grande avanço em demonstrar como a tokenização pode aumentar a eficiência colateral, reduzir o atrito e desbloquear novas oportunidades de negociação".

O Reino Unido atravessa um marco em garantias tokenizadas

Este projeto faz parte de um movimento mais amplo do governo e das instituições privadas do Reino Unido para explorar a tokenização em serviços financeiros. Em março, o chanceler do tesouro convidou os participantes do mercado para ajudar a moldar a estrutura do Reino Unido para instrumentos dourados digitais - uma consulta que estabeleceu as bases para inovação regulamentada como esse piloto.

O significado deste primeiro caso de uso é sublinhado pela escala do mercado que toca. O Reino Unido é responsável por quase metade de toda a atividade global em FX e derivados da taxa de juros, negociando cerca de US $ 5,4 trilhões diariamente.

A aplicação de blockchain até mesmo uma fração dessa atividade pode reduzir o risco sistêmico e introduzir maior transparência, velocidade e eficiência.

O fato de o Archax ser totalmente regulado pela FCA garante a conformidade, enquanto Lloyds e Aberdeen trazem escala institucional e credibilidade ao experimento.

Notavelmente, a iniciativa foi executada na estrutura legal atual do Reino Unido, um ponto que Lloyds e Archax enfatizaram. A capacidade de realizar essas operações sem a necessidade de mudanças legislativas aumenta a probabilidade de as finanças tokenizadas escalarem rapidamente nas classes de ativos e nas funções de mercado.

Os participantes defendem a eficiência e a resiliência

A aplicação de tokens digitais nessa transação reduz o atrito operacional envolvido no processamento colateral tradicional e permite assentamentos quase instantâneos. Também ajuda a mitigar o risco de contraparte, reduzindo a janela de exposição entre a execução do comércio e a entrega colateral.

Graham Rodford, CEO e co-fundador da Archax, falou sobre o significado da colaboração em comunicado:

"Este mais recente caso de uso para Nest, nossa rede de transferência colateral DeFi com permissão, destaca o poder da infraestrutura digital regulada para apoiar as necessidades de grau institucional".

Ele acrescentou que a iniciativa "estabeleceu outro marco digital -chave na base para um sistema financeiro mais aberto e eficiente".

Emily Smart, diretora de produtos da Aberdeen Investments, compartilhou uma visão semelhante:

"A tokenização tem sido vista há muito tempo como um facilitador -chave no novo mundo da inovação digital ... isso demonstra a capacidade dos ativos digitais de otimizar processos e aumentar a eficiência".

Além dos ganhos imediatos na eficiência operacional, a adoção mais ampla de fundos e marrãs tokenizados pode oferecer benefícios no nível macro, especialmente em tempos de estresse no mercado. Ao digitalizar garantias, as instituições podem evitar a venda de ativos de ativos para atender aos requisitos de margem, reduzindo assim a volatilidade e o risco sistêmico.

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