외환("FOREX" 혹은 "FX")시장은 세계에서 가장 큰 금융시장입니다. 뉴욕 증권 거래소(매일 $1000억 거래 규모을 있음)에 비교하면 외환시장은 매일 최고 $4조에 달하는 훨씬 더 거대한 거래 규모를 가지고 있는 세계에서 가장 중요한 금융시장으로 외환거래에 참여하는 투자자를 위해 충분한 기회를 제공합니다.

일반적으로 외환 거래는 수수료 혹은 정해진 단위량을 수반하지 않고, 거래 비용은 상대적으로 낮습니다. 오로지 스프레드와 관련이 있습니다. 외환시장은 24시간 내내 오픈해서 투자자는 원하는 시간대에 거래를 할 수 있습니다. 중형주와 초저가주식 시장에 있는 투자자와는 달리, 개인 투자자가 외환시장을 지배할 수는 없습니다. 게다가, 외환 거래는 주로 레버리지가 되어 있습니다. 투자자는 거대한 총거래액을 작은 마진으로 조절할 수 있습니다. 레버리지는 투자자에게 많은 수익을 달성할 수 있도록 합니다 (하지만 동시에 손실도 가중됩니다). 높은 유동성, 낮은 진입장벽, 그리고 시장에 있는 다양한 무료 도구들이 곳곳에 있는 것이 외환거래의 혜택이라고 볼 수 있습니다.

유의하세요 : 마진 FX와 CFD 거래는 매우 높은 수준의 위험을 수반하기 때문에 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 거래 시작을 하기 전에 위험공시명세서를 주의 깊게 읽어 주세요.

기준금리, 국내 총생산, 미국 비농업 고용지수, 소비자물가지수, 생산자물가지수, 내구재 주문, 실업 수당, 철공업 생산지수, 무역수지, 실업률, 소매 판매지수 등을 포함된 많은 요인이 중장기 외환시장 추세에 영향을 미칩니다. 공개된 데이터와 예측의 차이는 외환쌍에 다양한 영향을 미칩니다.

미국 비농업 고용지수는 외환에 영향을 미치는 중요한 요인 중의 하나입니다. 비농업 고용지수와 평균 임금을 증가하면 고용율이 인상되는 것과 잠재적인 인플레 압력도 증가되는 것을 나타냅니다. 많은 경우에는 미국 연방은행이 이것을 저지하기 위해 기준금리를 대폭 인상해서 미국 달러에 이익을 가져옵니다. 반면에, 비농업 고용지수가 지속하게 하락하면 경제가 어떤정도로 둔화해서 기준금리가 하락할 가능성을 키우고 미국 달러에 안 좋은 영향을 미칩니다.

더욱이, 기준금리에 대한 각 국가 중앙은행의 결정은 외환에 영향을 주는 또 다른 중요한 요인입니다. 예를 들어, 미국에서는 연방 공개 시장 위원회(FOMC)에서 기준금리가 결정됩니다. 각 국가 중앙은행은 경제성장, 국내 인플레이션, 그리고 실업률등 요인들을 종합적으로 배려해서 통화정책을 만들어 내기 때문에 기준금리 결정은 중요합니다. 그러므로, 기준금리 결정은 한 국가의 미래 일정 기간 기준금리 방향을 표시합니다.

만약 중앙은행이 기준금리를 인하하면, 현금 예금에 대한 미래 이자가 줄어들기 때문에 국내통화가 은행에서 금융시장까지 흘러들어가서 결국엔 투자와 소비를 촉진되었으니 경제성장을 성장시킵니다. 동시에 낮은 이자율 때문에 국내통화 시장수요는 떨어져서 통화 가치 하락 압력이 증가됩니다. 그에 반해서, 기준금리 인상은 차입 비용을 증가 시켜 시장에 유동성이 줄어듭니다. 그래서, 이것은 소비와 인플레이션을 억제하는 효과를 나타냅니다. 한편, 높은 이자율은 외국 자금이 국내통화로 환전을 부추겨서 통화 가치 인상 가능성을 높입니다.

투자자가 선택할 수 있는 외환쌍을 매무 많습니다.  외환거래에 참여하기 위해 투자자는 일반적으로 기축통화로 시작합니다. 기축 통화쌍은 미국 달러가 수반되는 외환쌍을 부릅니다. 인기가 가장 많은 외환쌍은 유로/미국 달러, 미국 달러/엔 등이 있습니다.

기축 통화쌍으로 시작하는 이유는 국가를 대표하는 기축 통화쌍이 국제적으로 큰 영향을 끼치고 거대한 거래 규모를 가지고 있기 때문입니다. 이 통화들은 시장에서 큰 유동성과 극적인 변동성을 가지고 있습니다. 종종 주요 경제 뉴스와 공개되는 데이터가 발행돼서(예 : 비농업 고용지수, 인플레이션율, 그리고 중앙은행 정책) 투자자는 통화 추세를 분석할 수 있습니다. 그래서 기축 통화 쌍으로 시작하는 것은 상대적으로 간단합니다.

네. FOREX 거래는 투자자가 하나의 통화를 판매하면서 다른 하나의 통화를 구매하는 거래를 나타냅니다. 통화는 AUD / USD 또는 GBP / JPY와 같이 쌍으로 에이전트 또는 브로커를 통해 거래됩니다.


주요 글로벌 통화 쌍

외환 쌍

국가

FX Geek Speak
EUR/USD

유럽/미국

유로(euro) 미국 달러(dollar)

USD/JPY

미국/일본

미국 달러(dollar) 엔(yen)

GBP/USD

영국/미국

파운드(pound) 미국 달러(dollar)

USD/CHF

미국/스위스

미국 달러(dollar) 스위스 프랑(swissy)

USD/CAD

미국/캐나다

미국 달러(dollar) 캐나다 달러(loonie)

AUD/USD

호주/미국

호주 달러(aussie) 미국 달러(dollar)

NZD/USD

뉴질랜드/미국

뉴질랜드 달러(kiwi) 미국 달러(dollar)


가령 NZD의 예를 들어봅시다. NZ는 뉴질랜드를 의미하고 D는 달러를 의미합니다.
위의 차트에 표시된 통화 쌍은 가장 많이 거래되는 통화이기에 종종 "주요 통화 쌍"이라고도 합니다.

FOREX 시장 참여자는 주로 FOREX 시장의 중추라고 볼 수 있는 상업 은행을 포함합니다. 대부분의 대규모 FOREX 거래는 FOREX 은행에서 이루어집니다.

이 외에 참여자들로는 외환 거래 중개 서비스를 제공하는 FOREX 중개인이 있습니다. 일반적으로 그들은 지방 중앙 은행 지점의 승인을 받아야 합니다. FOREX 중개인은 일반적으로 FOREX를 거래하지 않습니다. 그들은 처리 수수료 또는 수수료를 기반으로 FOREX 바이어와 판매자 사이의 다리 역할이 되어줄 뿐입니다.

또한, 그 밖에도 수입업자와 수출업자 및 다른 FOREX 공급업자와 수요자를 참여자로 볼 수 있습니다. 수입업자와 수출업자는 FOREX 수요자 (물품을 수입할 때)뿐 아니라 공급자 (물품을 수출할 때)이기도 합니다. 다른 FOREX 공급 업자 및 수요자는 관광객과 같은 비 무역 FOREX 구매자 및 판매자를 나타냅니다.

마지막으로 그 밖의 참여자로는 FOREX 투기꾼, 다국적 기업, 중앙 은행 및 FOREX 거래에 종사하는 FOREX 행정 기관이 있습니다. CFD 거래 참여자는 주로 거래 중개인, 투기자, 유동성 공급자 및 거래소를 포함합니다.

FOREX 시장의 거래 시간은 시드니 시간, 도쿄 시간, 런던 시간, 뉴욕 시간의 네 가지 세션으로 나뉩니다. 다음은 각 시장의 개장 및 폐장 시간표입니다.:


여름

표준시간대

그리니치 표준시
GMT

시드니 개장

오후 10:00

시드니 폐장

오전 7:00


 

도쿄 개장

오후 11:00

도쿄 폐장

오전 8:00


 

런던 개장

오전 7:00

런던 폐장

오후 4:00


  

뉴욕 개장

오후 12:00

뉴욕 폐장

오후 9:00


겨울

표준시간대

그리니치 표준시
GMT

시드니 개장

오후 9:00

시드니 폐장

오전 6:00


 

도쿄 개장

오후 11:00

도쿄 폐장

오전 8:00


 

런던 개장

오전 8:00

런던 폐장

오후 5:00


  

뉴욕 개장

오후 1:00

뉴욕 폐장

오후 10:00



일정표에서 알 수 있듯이, 이 두 시장에 대해서는 항상 거래 시간이 중복됩니다. 이 시간은 하루 중 가장 거래량이 많고 바쁜 시간이며 이는 대부분의 투자자가 이 시간대에 거래를 하려고 하기 때문입니다.


FOREX는 GBP / USD 또는 USD / JPY와 같은 통화 쌍으로 표시됩니다 FOREX 거래의 경우 하나의 통화를 구매하고 동시에 다른 통화를 판매하게 됩니다. GBP / USD를 예로 들어보겠습니다 : GBP / USD = 1.51258

슬래시 왼쪽의 통화(""/"")를 기본 통화 (해당 예에서는 파운드)라고 하고 오른쪽 통화는 상대 통화(해당 예에서는 달러)라고 합니다. 기본 통화는 통화를 사고 파는 ""기초""입니다. GBP / USD를 구입하게 되면 귀하께서는 기본 통화를 구입하고 상대 통화를 판매하게 되는 것입니다. 즉, "파운드를 매입 달러를 매수"하는 것을 의미합니다. "기본 통화가 상대 통화 대비 상대적으로 가치가 높다고 생각하면 (환율이 오르는 경우), 귀하께서는 그 통화를 구매해야 합니다. 반대로 기본 통화가 상대 통화 대비 가치가 하락할 것으로 생각되면 (환율이 떨어지는 경우) 판매해야 합니다.

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