USDC是什麼？USDC與USDT有什麼差異？是否可以免費獲取USDC？
前言
TradingKey - 2025年10月，比特幣（BTC）創下歷史新高12.6萬美元，隨後一直回調逼近8萬美元，累計跌超30%。比特幣此次大跌帶動整個加密市場市值縮水，但是穩定幣USDC市值卻持續飆升。
截止12月1日，USDC市值保持增長趨勢，近兩個增加超30億美元，從10月1日的740億美元升至770億美元上方，再次創下歷史新高。
【穩定幣USDC市值，來源：CoinMarketCap】
USDC是什麼？到底有何作用？其市值為何會逆勢上漲？本文將對USDC進行深入分析，探討其特點、用途、與USDT的差異，以及如何免費獲取USDC等等。
USDC是什麼？
USD Coin，簡稱 USDC，是一種市場認可度較高的「美元穩定幣」，其主要目的是提供一種穩定的數位資產，降低因加密市場較大的波動給用戶造成的損失。
USDC由Centre Consortium於2018年發行，該財團由知名的金融科技公司Circle（CRCL）和全球第二大加密貨幣交易所Coinbase（COIN）構成，該背景使得USDC誕生之後快速、瘋狂增長。經過短短七年，USDC市值逼近800億美元，而且幾乎覆蓋所有公鏈。
項目 | 說明 |
全名 | USD Coin |
代號 | USDC |
發行時間 | 2018 年 9 月 |
發行機構 | Circle 與 Coinbase |
支持公鏈 | Ethereum（ETH）、Solana（SOL）、Polygon、Avalanche、Tron（TRX） 、Celo、Near等 |
USDC和美元是一樣的嗎？
儘管USDC的設計是錨定美元，與USD保持1:1的穩定兌換比例，但是它們在本質、流通環境、發行主體和法律地位等方面有根本性區別，這也意味著它們並不完全一樣，因此持有USDC並不完全等同於持有美元。
USDC | USD | |
本質 | 加密貨幣 | 法定貨幣 |
發行方 | 上市公司 | 美國政府（美聯儲） |
流通環境 | 區塊鏈（Ethereum、Solana、Tron 等） | 全球金融體系、現金與銀行帳戶 |
交易時間 | 全球7x24小時運行，幾分鐘到賬 | 通常有營業時間限制，速度較慢 |
價值支撐 | 發行方持有的美元現金及短期美國國債儲備金 | 美國政府的完全信用擔保與法律強制力 |
法律地位 | 無強制性，接受與否完全取決於對方意願 | 美國境內所有債務的法定償還工具，必須被接受 |
監管與保護 | 受金融監管機構監督，但不受FDIC保險保護 | 受美聯儲、FDIC（存款保險）等嚴格監管與保護 |
USDC與USDT有何差異？
USDC 與 USDT 都是美元掛鉤的穩定幣，但 USDC 更透明、合規性更強，更加適合機構或企業，而 USDT 流通量更大、使用更廣泛，更加受散戶青睞。
屬性 | USDC | USDT |
發行機構 | Circle與 Coinbase 聯合發行 | Tether Limited |
發行時間 | 2018 年 | 2014 年 |
市值排名 | 第二大穩定幣 | 市場上最大的穩定幣 |
儲備資產 | 100% 美元現金 + 美國短期國債，定期由德勤審計 | 現金、國債、企業債、加密資產，透明度不足，審計頻率受質疑 |
合規性 | 受美國 NYDFS 監管，符合歐盟 MiCA 法案 | 合規性較弱，曾遭美國政府調查與處分，不符合 MiCA |
透明度 | 每月公開完整儲備報告，第三方審計 | 公布「儲備證明」，但缺乏持續透明的審計 |
適用對象 | 重視合規與透明度的機構與長期投資者 | 適合追求流通性與交易靈活度的散戶與交易者。 |
USDC有什麼作用？
USDC作為一種美元穩定幣，具有美元與加密貨幣兩重屬性，這也決定其具有這兩方面的用途，具體如下：
作用類別 | 具體作用 | 說明 | 實際應用案例 |
美元用途 | 資產保值 | 在高通脹國家作為美元替代品，對沖本地貨幣貶值 | 阿根廷、委內瑞拉用戶持有 USDC 保值 |
跨境支付 | 快速、低成本完成跨境匯款 | 金融科技公司使用 USDC 進行國際結算 | |
日常支付 | 商戶與 Web3 應用接受 USDC 作為支付方式 | OpenSea NFT 市場、遊戲打賞、訂閱服務 | |
加密貨幣用途 | 價值穩定 | 與美元 1:1 錨定，幾乎無價格波動 | 投資者將 BTC/ETH 轉換為 USDC 以避險 |
交易媒介 | 作為交易所主要穩定幣之一，提供穩定計價單位 | Binance、Coinbase 上的 BTC/USDC、ETH/USDC 交易對 | |
理財生息 | 可以通過理財產品賺取利息，包括出借、存幣生息、流動性挖礦等等 | 在Aave、Compound 提供 USDC 借貸服務，在Uniswap、Curve 上建立 USDC 交易池 |
USDC有什麼優缺點？
USDC的優點主要源於其高透明度與合規性，而缺點則與其私人發行的本質和區塊鏈技術風險相關。
優點 | 缺點 |
業界最高的儲備透明度：每月由頂尖會計師事務所Grant Thornton發布第三方審計報告，公開證明其儲備金完全且充足。 | 中心化發行方風險：價值完全依賴於發行方Circle的信用及其持有的美元儲備。若Circle出現極端經營問題或儲備被凍結，USDC可能無法兌付。 |
高度合規：發行方Circle是受美國貨幣監理署等監管的持牌金融機構，遵循嚴格的反洗錢法規。 | 無法定貨幣保護：不受FDIC或SIPC保險保障。若保管其的交易平台破產，用戶可能無法全額取回資產。 |
儲備資產最安全：儲備金100%為現金和短期美國國債，幾乎無信用風險，是穩定幣中最保守的配置。 | 智能合約風險：在DeFi協議中使用時，面臨該協議智能合約漏洞被攻擊的風險。 |
DeFi生態及機構首選：因其透明可信，成為主流DeFi協議的優先甚至唯一接受的穩定幣抵押品，並成為Visa、BlackRock等傳統巨頭進入加密領域的首選穩定幣合作對象。 | 市佔率劣勢：在部分中心化交易所，其交易對數量和深度可能仍不及老牌的泰達幣（USDT）。 |
USDC價格及市值是多少？
截止發稿，USDC流通量為765.7億枚，市值為765.6億美元，市佔率為2.60%，在所有穩定幣中排名第二，僅次於USDT。儘管兩者的排名相近，但是市值規模相差較大，USDC體量不足USDT一半，意味著其短時間仍然無法撼動USDT的主導地位。
【市值前十的穩定幣，來源：CoinMarketCap】
細心用戶應該已經發現，USDC的價格為0.9998美元，這意味著USD與美元（USD）並非絕對1:1，而是圍繞美元微幅上下波動。根據歷史事件顯示，USDC在極端情況下也會出現較大的波動，大幅高於或低於美元。2023年，美國出現銀行危機，硅谷銀行（SVB）、簽名銀行（Signature）相繼倒閉引發USDC兩次脫離 1 美元掛鉤。
【以美元計價的USDC價格，來源：CoinMarketCap】
如何免費獲取USDC？
雖然USDC並不是一個新的項目，但是仍然可以免費獲取 USDC，主要方式：透過交易所教育活動、內容創作、推薦計劃等等，如下：
途徑 | 方法 | 收益預估 |
空投與獎勵 | 交易所學習獎勵：在Coinbase、Binance等平台完成觀看視頻、測驗等教育任務。 協議空投：參與使用未發幣的DeFi協議，可能有未來空投預期。 | $3 - $50 不等 |
參與質押與流動性挖礦 | 質押原生代幣：在支援的網絡（如Polygon）質押原生代幣，有時獎勵USDC。 提供流動性：在去中心化交易所（如Uniswap）為包含USDC的交易對提供流動性，賺取手續費和治理代幣獎勵。 | 年化約2%-20% |
賺取平台獎勵 | 推薦獎勵：推薦好友註冊並交易，雙方獲獎勵（如Coinbase獎勵$10）。 簽到與任務：參與Celsius、Nexo等平台的日常簽到或簡單任務。 | $10 - $100 不等 |
內容創作與貢獻 | 在Gitcoin上為開源項目捐款（獲配捐）、參與DAO的翻譯、通過Binance Feed 平台創作文章或短視頻等換取獎勵。 | 不確定 |
需要注意的是，以上方法雖然是免費的，但是都需要付出時間、注意力或承擔市場/技術風險。此外，切勿點擊來路不明的鏈接，更加要警惕這類詐騙活動，比如要求你先支付USDC、提供私鑰或助記詞。
結語
USDC 作為全球第二大穩定幣，憑藉透明度與合規優勢，在加密市場中佔有重要地位。雖然市佔率仍落後 USDT，但隨著監管趨嚴與金融機構合作加深，USDC 有望成為「合規穩定幣」的代表。對於投資者而言，雖然通過特定渠道可以免費獲得USDC ，但是也要警惕其潛在風險。
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