Nói chung, giao dịch ngoại hối (FOREX) không đòi hỏi phí hoa hồng hoặc số lượng đơn vị cố định, và chi phí giao dịch tương đối thấp. Nó chỉ liên quan đến mức chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Thị trường ngoại hối (FOREX) mở cửa suốt ngày đêm, vì vậy các nhà đầu tư có thể giao dịch vào thời điểm nào họ thích. Không giống như những nhà đầu tư trong các thị trường chứng khoán có vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ, không có nhà đầu tư cá nhân nào trong thị trường ngoại hối (FOREX) có thể thao túng được thị trường ngoại hối (FOREX). Ngoài ra, giao dịch ngoại hối (FOREX) thường sử dụng đòn bẩy. Các nhà đầu tư có thể kiểm soát một lượng rất lớn tổng giá trị hợp đồng với một mức kí quỹ nhỏ. Đòn bẩy giúp các nhà đầu tư có khả năng tạo ra lợi nhuận cao (nhưng đồng thời các khoản lỗ cũng bị khuếch đại). Tính thanh khoản cao, rào cản gia nhập thị trường thấp, và sự phổ biến của nhiều công cụ miễn phí trên thị trường cũng là những lợi ích của giao dịch ngoại hối (FOREX).

Xin lưu ý: Giao dịch ký quỹ ngoại hối (FX) và hợp đồng chênh lệch (CFD) có mức độ rủi ro cao và không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Vui lòng đọc kỹ Tài liệu Pháp lý trước khi chọn bắt đầu giao dịch.

Ngoại hối (FOREX) được báo giá theo các cặp tiền tệ, ví dụ như GBP/USD hoặc USD/JPY. Trong mỗi giao dịch ngoại hối (FOREX) của bạn, bạn mua một loại tiền tệ và đồng thời bạn bán một loại tiền tệ khác. Lấy GBP/USD làm ví dụ: GBP/USD = 1.51258

Tiền tệ ở bên trái của dấu gạch chéo ("/") được gọi là tiền tệ cơ sở (đồng bảng Anh trong ví dụ trên) và tiền tệ ở bên phải là tiền tệ đối ứng (đồng đô la trong ví dụ trên). Tiền tệ cơ sở là "cơ sở" để bạn mua và bán tiền tệ. Nếu bạn mua cặp GBP/USD, có nghĩa là bạn mua tiền tệ cơ sở và bán tiền tệ đối ứng, nghĩa là bạn "mua bảng Anh và bán đô la Mỹ". Nếu bạn tin rằng tiền tệ cơ sở sẽ được đánh giá cao hơn so với tiền tệ đối ứng (tỷ giá hối đoái tăng), thì bạn nên mua nó. Ngược lại, nếu bạn tin rằng tiền tệ cơ sở sẽ mất giá so với tiền tệ đối ứng (tỷ giá hối đoái giảm), thì bạn nên bán nó.

Giờ giao dịch trong thị trường ngoại hối (FOREX) được chia thành bốn phiên: giờ Sydney, giờ Tokyo, giờ Luân Đôn và giờ New York. Sau đây là lịch trình giờ mở cửa và đóng cửa của từng thị trường:

Mùa hè

Mùa đông

Như lịch trình cho thấy, luôn có một số giờ giao dịch chồng chéo cho hai thị trường. Những giờ này là thời gian giao dịch bận rộn nhất trong một ngày với khối lượng giao dịch lớn hơn nhiều, vì hầu hết các nhà đầu tư chọn giao dịch trong những giờ đó.

Những bên tham gia vào thị trường ngoại hối (FOREX) chủ yếu là các ngân hàng thương mại, là cột sống của thị trường ngoại hối (FOREX). Hầu hết các giao dịch ngoại hối (FOREX) lớn đều được thực hiện tại các ngân hàng ngoại hối (FOREX).

Họ cũng bao gồm các nhà môi giới ngoại hối (FOREX) - là những bên cung cấp dịch vụ môi giới giao dịch ngoại hối (FOREX). Thông thường, họ phải được một chi nhánh ngân hàng trung ương trong nước chấp thuận. Các nhà môi giới ngoại hối (FOREX) thường không giao dịch ngoại hối (FOREX). Họ chỉ đóng vai trò là cầu nối giữa người mua và người bán ngoại hối (FOREX) trên cơ sở thu phí xử lý hoặc phí hoa hồng.

Ngoài ra, còn có các nhà nhập khẩu, xuất khẩu, các nhà cung cấp và những người có nhu cầu về ngoại hối (FOREX) khác. Các nhà nhập khẩu và xuất khẩu không chỉ là những người có nhu cầu về ngoại hối (FOREX) (khi họ nhập khẩu hàng hóa) mà còn là nhà cung cấp (khi họ xuất khẩu hàng hóa). Các nhà cung cấp và người có nhu cầu về ngoại hối (FOREX) khác bao gồm những người mua và người bán ngoại hối (FOREX) phi thương mại, chẳng hạn như khách du lịch.

Cuối cùng, có các nhà đầu cơ ngoại hối (FOREX), các tập đoàn đa quốc gia, ngân hàng trung ương và các đại lý hành chính ngoại hối (FOREX) tham gia vào giao dịch ngoại hối (FOREX). Những người tham gia giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) chủ yếu bao gồm các nhà môi giới giao dịch, nhà đầu cơ, nhà cung cấp thanh khoản và những sàn giao dịch của họ.

Đúng vậy. Giao dịch ngoại hối (FOREX) đề cập đến các giao dịch mà nhà đầu tư mua một loại tiền tệ, đồng thời bán loại tiền tệ khác. Tiền tệ được giao dịch thông qua các đại lý hoặc các nhà môi giới theo cặp, chẳng hạn như AUD/USD hoặc GBP/JPY.

Các cặp tiền tệ chính trên toàn cầu

Có rất nhiều cặp tiền tệ (FOREX) khác nhau. Để tham gia giao dịch ngoại hối (FOREX), các nhà đầu tư thường  bắt đầu chọn các cặp tiền tệ chính. Các cặp tiền tệ chính ở đây thường ghép với đồng đô la Mỹ. Các cặp tiền tệ phổ biến nhất là EUR/USD, USD/JPY, v.v.

Điều này là do các cặp tiền tệ này đại diện cho các quốc gia có ảnh hưởng quốc tế lớn và khối lượng giao dịch cao. Các loại tiền tệ này có tính thanh khoản cao trên thị trường và có biến động mạnh. Thường xuyên có những tin tức kinh tế chính và công bố các dữ liệu chính (ví dụ: NFP, tỷ lệ lạm phát, và chính sách ngân hàng trung ương) để các nhà đầu tư phân tích các xu hướng tiền tệ. Do đó, sẽ tương đối đơn giản cho các nhà đầu tư bắt đầu với các cặp tiền tệ này.

Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến xu hướng trung và dài hạn của thị trường ngoại hối (FOREX), bao gồm lãi suất, tổng sản phẩm quốc nội (GDP), bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ (NFP), chỉ số giá tiêu dùng (CPI), chỉ số giá sản xuất (PPI) ), đơn đặt hàng lâu bền, yêu cầu trợ cấp thất nghiệp, chỉ số sản xuất công nghiệp, cán cân thương mại, tỷ lệ thất nghiệp, doanh số bán lẻ, v.v ... Sự khác biệt giữa những dữ liệu được công bố và các kỳ vọng sẽ có các tác động khác nhau đến các cặp tiền tệ.

Bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ (NFP) là một trong những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến ngoại hối (FOREX). Sự tăng Bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ (NFP) và tiền lương trung bình cho thấy tỷ lệ công ăn việc làm và áp lực lạm phát tiềm năng đã tăng lên. Trong nhiều trường hợp, Fed sẽ kiềm chế bằng cách tăng lãi suất, hưởng lợi từ đồng đô la Mỹ. Mặt khác, bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ (NFP) giảm liên tục có nghĩa là nền kinh tế đang chậm lại ở một mức độ nào đó, dẫn đến sự gia tăng khả năng giảm lãi suất và làm suy yếu đồng đô la Mỹ.

Ngoài ra, quyết định của các ngân hàng trung ương ở các quốc gia khác nhau về lãi suất là yếu tố quan trọng khác ảnh hưởng đến ngoại hối (FOREX). Ví dụ, ở Mỹ, lãi suất được quyết định bởi Ủy ban Thị trường mở Liên bang (FOMC). Quyết định về lãi suất rất quan trọng vì các ngân hàng trung ương ở các quốc gia khác nhau sẽ xây dựng chính sách tiền tệ và các quyết định về lãi suất dựa trên sự kết hợp giữa tốc độ tăng trưởng kinh tế, tỷ lệ lạm phát trong nước và tỷ lệ thất nghiệp. Do đó, các quyết định về lãi suất sẽ xác định lộ trình lãi suất của một quốc gia trong một khoảng thời gian trong tương lai.

Nếu ngân hàng trung ương ở một quốc gia quyết định hạ lãi suất, tiền lãi trong tương lai thu được từ tiền gửi ngân hàng sẽ giảm, khiến các quỹ tiền tệ trong nước chảy từ ngân hàng vào thị trường, khuyến khích đầu tư và tiêu dùng, và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Đồng thời, nhu cầu thị trường đối với đồng tiền của quốc gia sẽ giảm do sản lượng thấp hơn, làm tăng áp lực khấu hao của tiền tệ. Ngược lại, lãi suất tăng sẽ làm tăng chi phí đi vay và giảm tính thanh khoản trên thị trường. Do đó, nó có tác động giảm bớt tiêu dùng và kiềm chế lạm phát. Trong khi đó, năng suất cao hơn sẽ thu hút nhiều đồng tiền khác quy đổi thành đồng tiền của quốc gia đó, làm tăng khả năng tăng giá đồng tiền của quốc gia đó.

Thị trường giao dịch ngoại hối ("FOREX" hay "FX") là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. So với Sàn giao dịch chứng khoán New York (với khối lượng giao dịch hàng ngày là 100 tỷ USD), thị trường giao dịch ngoại hối (FOREX) có khối lượng giao dịch hàng ngày lớn hơn rất nhiều, lên tới 4 nghìn tỷ đô la, khiến nó trở thành thị trường tài chính quan trọng nhất thế giới, mang đến rất nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư tham gia giao dịch ngoại hối (FOREX).